So verwalten Sie die Treasury eines Unternehmens

Die Verwaltung des Treasury eines Unternehmens ist eine Aufgabe, die nicht unkontrolliert oder unorganisiert werden kann. Eine gute Verwaltung des Treasury ermöglicht es dem Unternehmen, wirtschaftlich zu handeln und eine angemessene Entscheidungsdynamik zu verfolgen, um mögliche Liquiditätsprobleme zu vermeiden oder zu lösen, die während des Geschäftsjahres auftreten können. Es ist sehr wichtig, es täglich zu nehmen und zu planen, um die Liquiditäts- und Bargeldprobleme zu vermeiden und zu lösen. Darüber hinaus ist es wichtig, das tatsächliche Ergebnis der Tätigkeit und des Betriebs des Unternehmens zu sehen. Im folgenden Artikel zeigen wir Ihnen einige Schlüsselaspekte, um das Treasury eines Unternehmens richtig zu verwalten.

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Unter Treasury Management versteht man eine umfassende Kontrolle von Zahlungen an Lieferanten, Inkasso, Transaktionen mit Finanzinstituten und all jenen monetären Aktionen und Operationen, die mit dem Cashflow eines Unternehmens zusammenhängen. Es ist auch sehr nützlich, den Bedarf an Geld vorauszusehen, den Sie benötigen, und zu welchem ​​Zeitpunkt unnötige Ausgaben zu vermeiden, indem Sie bewerten, wie viel Geld wir generieren.

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Generell sind eine Reihe von Faktoren ausschlaggebend für die optimale Steuerung des Treasury. Das erste ist, dass jedes Unternehmen über den Cashflow auf dem Laufenden sein muss, dh über die jederzeitige Liquidität sowie über Bankkonten, Zahlungen und Einzüge Bescheid wissen muss. Um zu wissen, welcher Cashflow generiert wird, muss die Differenz zwischen dem eingehenden Geld (wir berechnen) und dem ausgehenden Geld (Zahlungen) berechnet werden.

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Ein weiterer zentraler Punkt ist die Einrichtung und Festlegung effizienter Inkasso- und Zahlungsrichtlinien . Ideal ist es, die Inkasso- und Zahlungsinstrumente zu wählen, die am besten zu uns und insbesondere zu jedem Kunden oder Anbieter passen. Zu Beginn der Unternehmensgründung ist die Entscheidungsbefugnis, wann zu zahlen und abzuholen ist, gering. Nach und nach ist dies jedoch immer ein Gewinn, und Sie können für jeden Lieferanten und Kunden spezifische Zahlungs- und Abholformen aushandeln.

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Ebenso ist es notwendig, die verfügbaren Finanzierungsquellen genau zu kennen, denn wenn wir ihre Merkmale kennen, können wir die Arbeitsmechanik an sie anpassen und unsere Bedürfnisse befriedigen. Hauptsächlich werden wir mit Finanzinstituten und Banken zusammenarbeiten und über verschiedene Produkte verfügen, mit denen wir Zahlungen finanzieren oder unsere Sammlungen vorschieben können, um Liquidität zu gewinnen. Dabei suchen wir stets nach der für uns am besten geeigneten Option. Weitere Optionen wären angesichts der mangelnden Liquidität die öffentlichen Finanzierungsmöglichkeiten, obwohl die Produktvielfalt geringer ist und wir uns stärker anpassen müssen.

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Verhandlungen mit Finanzinstituten spielen ebenfalls eine wichtige Rolle. Als Unternehmer haben wir die Möglichkeit, alles im Zusammenhang mit Bankgeschäften (Provisionen, Interessen, Konditionen usw.) nach unseren Interessen zu verhandeln.

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In großen Unternehmen liegt das Treasury Management in der Verantwortung und Verantwortung einer spezialisierten Buchhaltungsabteilung. Bei KMU und Selbständigen ist es auch wichtig, ein gutes Treasury-Management zu gewährleisten, und auch wenn wir nicht über die erforderlichen Kenntnisse verfügen, können wir auf eine sehr praktische Alternative zurückgreifen, die es uns ermöglicht, dies erfolgreich zu tun. Dies würde mit einem Excel-Blatt geschehen, das die erwarteten Sammlungen für die nächsten Monate hinzufügt und die Zahlungen abzieht, die getätigt werden müssen, um zu sehen, in welchen Monaten Sie mehr Geld benötigen oder wie viel Sie gewinnen werden.

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Eine andere Möglichkeit wäre, die Dienste eines Buchhaltungsleiters in Anspruch zu nehmen, der uns hilft, die Buchhaltungs-, Steuer- und Arbeitsfragen unseres Geschäfts persönlich und mit allen Arten von Einrichtungen zu kontrollieren.